加密货币骗局猖獗，美国投资者半年亏损8200万美元！

随着加密货币价格的上涨和普及，相关骗局逐渐增多，涉及的骗局金额也越来越大。

近日，据《华尔街日报》报道，美国联邦贸易委员会 (FTC) 的数据显示，在 2020 年第四季度和 2021 年第一季度，美国消费者报告的与加密货币诈骗相关的损失总计近 8200 万美元，同比增长9倍以上。

“加密货币是骗局。”当地时间6月8日，美国前总统特朗普在接受福克斯商业新闻采访时表示。他还呼吁美国当局对该国数字货币的流通实施“非常严格”的监管。

同一天，IRS 专员 Charles Rettig 在参议院财政委员会的听证会上表示，国会需要明确授权 IRS 监管加密货币行业，并要求该行业报告更多与用户相关的内容。信息。

然而，就在美国提议对加密货币进行更严格的监管之际，萨尔瓦多总统纳伊布·布克莱 (Nayib Bukele) 于 6 月 9 日宣布，国会以“压倒性多数”通过了比特币法案，以支持使比特币成为该国的法定货币。

据 coinquora.com 报道，在萨尔瓦多批准比特币作为法定货币后，巴拿马国会议员加布里埃尔·席尔瓦也表示，他正在制定一项提案，将比特币和其他加密货币纳入该国的法定货币。

萨尔瓦多打算赋予比特币法定货币身份

比特币法的通过使萨尔多巴成为世界上第一个授予加密货币合法地位的国家。至此，萨尔瓦多的商品价格可以用比特币标价，税款也可以用比特币支付，此类交易无需缴纳资本利得税。

Nayib Bukele 表示，萨尔瓦多政府将为市民推出比特币钱包，但市民可以选择是否使用。

比特币法规定，萨尔瓦多将“通过必要的培训和机制使民众适应比特币交易。”

该国大约 70% 的人口没有银行卡或银行账户，加密货币被视为增加金融包容性的一种手段。

据 BBC 报道，萨尔瓦多的经济严重依赖从国外汇回国内的汇款或资金。超过 200 万萨尔瓦多人生活在国外，但他们继续与出生地保持密切联系，每年汇回超过 40 亿美元，约占该国国内生产总值 (GDP) 的 20%。

现有服务可能会对这些国际转账收取 10% 或更多的费用，有时可能需要数天才能完成。 “一旦比特币成为法定货币，它将改善数百万人的生活和未来，”Nayib Bukele 说。

但是，比特币法在最终实施之前仍需经过正式的立法程序。

据 CNBC 报道，萨尔瓦多已经组建了一个比特币领导团队，以帮助建立一个基于比特币的新金融生态系统。

今年早些时候，Nayib Bukele 宣布萨尔瓦多与数字货币钱包公司 Strike 建立合作伙伴关系，以利用比特币技术建设该国的现代金融基础设施。

诈骗手段层出不穷

虽然萨尔瓦多将比特币设定为法定货币在一定程度上对加密货币有利，但投资者对加密货币的态度参差不齐。有人认为，比特币这种数字货币具有类似于黄金的保值特性。也有观点认为，数字货币的波动性很大，是骗局，是随时可能破灭的投资泡沫。

今年个人买卖比特币需要缴税，随着加密货币价格的上涨，与之相关的骗局也有所增加。

根据最近的 FTC 报告个人买卖比特币需要缴税，最容易受到加密货币投资诈骗的群体是 20-49 岁的美国人。其中，20-30岁的人群原本是投资诈骗的最大受害者，超过一半的人因为投资加密货币而被骗。

目前，骗子主要集中在伪造加密货币网站、通过发行数字代币筹集资金、冒充名人募捐等。

FTC 表示，欺诈者不断改造他们的骗局，以引诱人们进行欺骗性的加密货币投资。例如，提供在线投资“提示”，将消费者引导至伪装成与加密货币相关的政府机构或企业的欺诈性网站。

5 月下旬，美国证券交易委员会 (SEC) 指控五人帮助加密货币交易平台 BitConnect 从散户投资者非法筹集超过 20 亿美元。

他们在 2017 年创建了一个 YouTube 营销专栏，以多次宣传 BitConnect 筹款计划的好处。

BitConnect 被认为是加密货币领域最著名的“庞氏骗局”（高收益计划）之一。该公司成立于 2016 年，发行了 2800 万枚 BitConnect 代币，其中 1800 万枚出售给了投资者。 2018 年 1 月公司倒闭前夕，BitConnect 代币价格高达 362 美元。

据《华尔街日报》报道，最近有一个名为“LUB Token”的项目欺骗了许多加密货币投资者。创建者声称正在构建基于即时通讯应用程序 Telegram 的加密货币交易所。他们在 LUB 网站以及多个加密货币网站上发布的新闻稿中吹捧 LUB，称它是一种新的加密货币，承诺每日回报率高达 10%。

Telegram 上有一个“LUB 令牌 = 骗局”倡导团体，其中大部分来自欧洲。一位名叫 Tobias 的群组版主估计，德国 LUB 诈骗受害者的总损失在 500,000 到 150 万欧元（600,000 到 180 万美元）之间。

美国证券交易委员会多年来一直警告数字代币产品，根据联邦法规，只有获得监管机构行政许可的证券公司才能销售此类产品。 SEC 还警告个人投资者，购买此类数字代币存在重大风险，因为诈骗者可能会利用高收益回报的承诺来引诱投资者并进行欺诈。

值得注意的是，今年以来，加密货币的大幅上涨离不开特斯拉CEO马斯克的功劳。马斯克曾多次为比特币和狗狗币背书，包括特斯拉购币和支持比特币。支付等已经成为加密货币的利好因素。

具有讽刺意味的是，根据美国联邦贸易委员会 5 月发布的数据，在过去六个月中，冒充马斯克的欺诈者通过加密货币诈骗从投资者那里骗取了至少 200 万美元。

诈骗者采用“赠品诈骗”的方法。例如，创建一个虚假网站，假装马斯克在分发比特币，承诺用户只要汇出少量比特币（从0.1比特币到20比特币不等），就会双倍返还给用户。但事实是，用户汇出的比特币就像入海的泥牛，一去不复返。

也有诈骗者利用网上约会引诱人们进入加密货币投资骗局。有人说他们以为他们是异地恋，然后他们的伴侣开始谈论一个热门的加密货币投资机会，并引诱他们上钩。

根据 FTC 报告，自 2020 年 10 月以来，投资者以关系名义诈骗的资金中，约有 20% 是通过加密货币发送的，其中许多记者认为他们确实是在投资。

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记者李希子

编辑程辉